在“2025年银行业普及金融知识万里行活动”开展之际，工行安徽省分行精选与消费者息息相关的真实金融诈骗、投资陷阱案例，还原事件经过，拆解骗局套路，让金融知识传播更接地气、更入人心。

  拦截30万元，感谢信背后的反诈故事

  “贵行在给群众办理业务时，主动向市反电诈中心及花山公安分局反馈客户异常信息，花山分局接到线索后，立即行动，在工行马鞍山花山支行协助下，找到电诈受害人李某，拦截受害人即将交给犯罪嫌疑人的现金30万元。”近日，马鞍山市公安局花山分局向工行马鞍山花山支行营业室发来感谢信，信中对该行工作人员高度的责任心和严谨的工作态度予以充分肯定。

  事情还得从2025年4月17日说起。当日，花山支行营业室工作人员在办理业务时，发现客户李某神色慌张，且转账金额较大，行为异常。工作人员立即提高警惕，一边安抚客户了解情况，一边迅速将线索同步至马鞍山市反电诈中心及花山公安分局。接到报警后，花山分局民警火速赶到现场，在银行工作人员的配合下，经耐心劝导，李某终于意识到自己遭遇了电信诈骗，避免了巨额财产损失。

  此次成功拦截是花山支行严格落实反诈工作要求、持续强化员工风险识别能力的生动体现。在感谢信中，花山公安分局希望银警双方继续深化合作，共同筑牢反诈防线，为维护社会稳定贡献力量。

  拦截45万元，助力警方抓获涉诈人员

  5月27日，为了奖励协助警方抓获电诈犯罪嫌疑人，黄山高新区警方送奖上门，为黄山荷花池屯溪支行两位员工送上“反电诈专项奖励”。

  原来，黄山荷花池屯溪支行受理某客户电话预约45万元大额现金，在记录客户预约现金用途时，客户含糊不清，电话号码且为外地。网点受理员工警觉性较强，立即与黄山高新区警方取得联系。警方通过调查，确认该客户有被网上诱导诈骗的嫌疑。

  当客户来到网点办理业务后，在警方和网点工作人员共同劝导和警示下，客户明白自己陷入诈骗陷阱，并积极配合警方核实，提供对方嫌疑人信息，最终协助警方抓获了诈骗分子。

  此次案件的成功拦截，得益于警银高效联动机制。黄山公安局高新区分局表示，工行黄山屯溪支行员工警觉性高，反诈意识强，及时提供涉诈信息，协助警方够抓获嫌疑人，银行的这两位员工功不可没。

  警银同心，反诈同行。面对打击诈骗的严峻形势，工行安徽省分行各辖属网点始终保持高度警惕，通过与当地公安、反诈中心合作，持续强化警银联动，全力以赴守护客户资金安全。

  工行安徽省分行提醒市民，识诈反诈，必须牢记“三不一多”原则：

  “不轻信”：陌生来电、短信、社交软件信息勿轻信，自称“公检法”“客服”“领导”等身份需多方核实。

  “不透露”：绝不泄露银行卡密码、短信验证码、身份证号等敏感信息。

  “不转账”：所有要求向“安全账户”“陌生账户”转账汇款的一律拒绝。

  “多核实”：通过官方渠道（如拨打110、银行柜台咨询）核实对方身份及操作真实性。（龚宣）